Споры вокруг вмешательства Центрального банка в брокерскую деятельность ГБУ: инвесторы не могли получить доступ к своим счетам, что происходит?

8 января Центральный банк (BCU) вмешался в деятельность биржевой компании Grupo Bursátil Uruguayo (GBU), сместил ее полномочия, приостановил ее деятельность и обездвижил все активы компании и ее клиентов после обнаружения «серьезных нарушений» и «возможного совершения действий, квалифицируемых как преступление» (о чем было сообщено в прокуратуру). В конце января назначенный BCU аудитор - бухгалтер Ана Чавес - подтвердила клиентам остатки средств на их счетах, однако месяц спустя эти инвесторы так и не смогли получить доступ к активам, находящимся на их счетах. Вчера BCU ответило El País по поводу этой проблемы. 31 января клиенты ББУ получили электронное письмо, доступ к которому получила газета El País, в котором говорилось: «К настоящему письму мы прилагаем информацию о состоянии вашего счета на конец рабочего дня 29 января 2025 года». «Как мы уже сообщали, БКУ принял решение о превентивном вмешательстве с приостановкой деятельности и полной заменой уставных органов Grupo Bursátil Uruguayo Sociedad de Bolsa S.A. в соответствии с резолюцией D-1-2025», - добавлялось в письме. Затем был указан адрес электронной почты для запросов. Сообщение было подписано Чавесом. В последние часы президент и основной акционер GBU (58,33% акций) Альваро Корреа направил письмо клиентам брокерской фирмы (доступ к нему предоставлен El País). В начале письма Корреа напоминает, что «после решения о вмешательстве, приостановке деятельности и замораживании всех активов GBU и его клиентов я направил им письмо, в котором объяснил, что это неоправданное и неудобное действие». В этом письме, о котором El País сообщила 11 января, Корреа заявил, что «решение BCU касается исключительно конкретного клиента. Оно не имеет никакого отношения к солидности компании или ее способности отвечать за инвестиции каждого из своих клиентов». В новом письме, разосланном клиентам в среду, 26 февраля, президент брокера заявил, что «до 8 января прошлого года GBU управляла счетами тысячи клиентов, представляющими несколько сотен миллионов долларов в надлежащим образом хранимых активах, с точной и своевременной информацией для всех. Как и подобает компании с 27-летним стажем, платежеспособной и с очень индивидуальным обслуживанием в интересах своих клиентов». Однако, - продолжил Корреа, - регулятор рынка посчитал, что GBU совершила некое неправомерное действие. Мы с этим совершенно не согласны и в отведенные сроки направили ему все основания, свидетельствующие о правильном поведении GBU, а также ложные предпосылки, на которых основано решение (Центрального) банка. Теперь мы ждем выхода из этой ситуации, которая наносит нам огромный ущерб». Корреа сказал клиентам GBU, что «помимо значительных разногласий, с которыми мы имеем дело, нас больше всего беспокоит то, что вы сможете восстановить доступ и получить свои активы обратно, как и должно быть, и никогда не должно было быть». «Мы уверены, что это произойдет, потому что нет никаких причин, по которым активы на ваших счетах, которые уже были выверены и подтверждены, должны оставаться заблокированными и недоступными для вас», - добавил он. «Как вы понимаете, на данный момент это не входит в наши полномочия и зависит от Центрального банка и вмешательства», - сказал Корреа. Президент GBU отметил, что «многие из вас сообщили мне, что интервенция GBU подтвердила остатки на ваших инвестиционных счетах. Но мы не знаем, когда вам будет предоставлен доступ к вашим средствам». В некоторых случаях клиенты, которым средства понадобились по состоянию здоровья, получили разрешение БКУ на доступ к ним, хотя между подачей запроса и получением разрешения были задержки. Другие клиенты обеспокоены тем, что прошел почти месяц с момента получения информации о том, что все их активы находятся на счете БКУ, а они до сих пор не могут свободно распоряжаться ими. В письме Корреа сообщил клиентам брокерской фирмы, что он «лично» продолжает «следить за ситуацией и делать все», что в его силах, «чтобы вы могли в ближайшее время восстановить доступность своих средств и ценных бумаг». «Это моя самая большая забота. Я понимаю все сложности, которые может вызвать у вас эта ситуация, и, как вы понимаете, все происходящее крайне негативно сказывается и на мне лично», - сказал он. «Я, как всегда, в вашем распоряжении», - завершил свое письмо Корреа. Издание El País обратилось в BCU по поводу того, что клиенты GBU не могут получить доступ к активам, находящимся на их счетах. В частности, были заданы следующие вопросы: почему клиенты GBU до сих пор не могут получить доступ к своим счетам, если остатки на них были подтверждены месяц назад? Когда они смогут получить доступ к своим активам? Обнаружила ли интервенция какие-либо проблемы в GBU, кроме той, что указана в резолюции об интервенции в отношении одного счета? Центральный банк ответил через свою коммуникационную зону: «Grupo Bursátil Uruguayo Sociedad de Bolsa S.A. находится под интервенцией с приостановкой деятельности и полной заменой уставных органов. На этой неделе BCU принял решение санкционировать вмешательство для возврата ценных бумаг, находящихся на хранении, тем клиентам, которые об этом попросят». Иными словами, чтобы получить доступ к своим ценным бумагам, клиенты должны будут обратиться с соответствующим запросом к контролеру Ане Чавес. В постановлении правления BCU от 8 января говорится, что фирма и ее президент Альваро Корреа «не соответствуют стандартам поведения, способностям и коммерческой и профессиональной честности». Дело касается лица, признанного недееспособным, которое было конечным бенефициаром компании, чьи инвестиции судья постановил сделать в уругвайские долговые ценные бумаги. Однако GBU инвестировала в компанию, администратором которой был Корреа, что привело к несоблюдению решения суда и возникновению конфликта интересов (чего, согласно правилам фондового рынка, следует избегать). Для BCU очевидно, что GBU и Корреа не соблюдали «стандарты способностей, коммерческой и профессиональной честности», а также «этические принципы», среди прочих «серьезных нарушений». Источники, знакомые с делом, сообщили изданию El País, что компания (бенефициаром которой являлся человек, признанный недееспособным и впоследствии умерший) была очень важным клиентом для GBU, с инвестиционным счетом более чем на 60 миллионов долларов США. В качестве «отягчающих обстоятельств» БКУ счел тот факт, что нет данных о том, что GBU «своевременно уведомил компанию или судебный штаб, назначивший его советником, о конфликте интересов, поскольку Корреа являлся президентом и единственным членом правления Grupo Bursátil Uruguayo Sociedad de Bolsa S.A., директор и администратор Forestal International Limited» (фирмы, в которую были вложены средства клиента), а также о „препятствовании надзору“ и о том, что „из документации, предоставленной Grupo Bursátil Uruguayo Sociedad de Bolsa S.A., не удалось проверить наличие и оценку инвестиций компании в структурированный продукт“.