Уловка с профессионалами, используемая для строительных афер, и отсутствие контроля

Каролина Риччи Рицци, доктор права и социальных наук В последнее время в Уругвае наблюдается значительный рост преступлений, связанных с мошенничеством на всех уровнях и во всех его формах - если не углубляться, то внимание общественности привлекли так называемые фонды крупного рогатого скота, - и это проблема, которую необходимо решить и пересмотреть, чтобы ущерб не распространялся дальше. Если в 2018 году было подано 6 397 заявлений о мошенничестве, то в 2024 году эта цифра увеличится до 30 663, согласно данным Министерства внутренних дел. Этот вид преступлений представляет собой проблему, которая связана со многими аспектами, которые необходимо учитывать, что формирует негативные последствия для страны. Я хотел бы остановиться на мошенничестве в сфере строительства. Известны случаи, когда семьи теряли свои сбережения из-за того, что попадались на мошеннические схемы, связанные со строительством домов или ремонтом. Форм и проявлений множество, например, мошенничество с предоплатой, когда участники делают небольшую часть, а затем исчезают, или когда они получают деньги и не строят ничего, или когда они не поставляют то, о чем договаривались (но делают это с бесконечными недоделками), и т. д. Одно дело, которое в настоящее время находится в поле зрения прокуратуры, отличается тем, что в нем участвуют несколько профессионалов, которые объединяются для совершения преступления. Способ действия в этом случае всегда один и тот же: участники продают сборные строительные модули (дома из легких материалов, которые строятся на заводе, а затем с помощью груза и крана перевозятся на участок покупателя). Они используют компанию, которая уже несколько лет работает на рынке традиционного и облегченного строительства, и строят первые дома в срок, но, получив хорошую репутацию, собирают большую сумму денег с нескольких клиентов и исчезают. Впоследствии они открывают новую компанию под другим названием и повторяют эту уловку. В данном конкретном случае компания размещает рекламу в социальных сетях (Instagram и Facebook) и, привлекая внимание клиента, приглашает его на встречу в офис, расположенный в районе Поситос, в элитном здании. В ходе первой беседы собеседник выявляет слабые стороны клиента (например, срочность приобретения жилья, ограниченность капитала для инвестиций и т. д.). После того как слабые стороны покупателя выявлены, его соблазняют очень заманчивыми предложениями, необычными предложениями и в рекордно короткие сроки. Любой, кто сталкивался со строительством своего дома, знает, что оно требует много бумажной волокиты и времени ожидания, помимо стоимости материалов. В этом случае архитектор, предоставленный компанией (который работает в том же офисе), утверждает, что у него есть разрешение муниципалитета на этот конкретный проект, с заранее разработанным планом и взимает очень заманчивую плату за эту профессиональную услугу. До этого момента ничего не происходит. Но как только залог за дом внесен, начинаются проблемы. Человек, который занимался клиентом - гражданин Аргентины, - говорит, что ему пришлось уехать из страны из-за якобы сломанной ноги, и присылает другого человека, который будет представлять компанию. Во время подписания договора условия, оговоренные при первой встрече, были изменены, но для клиента это было уже поздно, так как он уже внес предоплату. Когда клиент жалуется на изменение устно оговоренных условий, на сцену выходит юрист компании и пытается переубедить покупателя. Юрист заранее ищет общие контакты с клиентом и упоминает их в качестве стратегии, направленной на создание близости и лояльности. Тот же юрист советует клиенту съездить на завод (расположенный в Атлантиде) и посмотреть модули, предупреждая его о необходимости быстро подтвердить сделку, чтобы они были поставлены через месяц (именно столько времени занимает предполагаемое строительство на заводе). Клиент приезжает на фабрику, видит, как строится жилой модуль, и его убеждают подписать контракт. Неосознанно клиент попадает в несколько ловушек в контракте. Например, один из пунктов устанавливал, что поставка модуля будет осуществлена после утверждения разрешений городским советом, что должен был сделать архитектор, представленный фирмой. Этот специалист представил новое разрешение на строительство с нарушениями и получил несколько замечаний, что затянуло процесс. Хотя вначале он сказал клиенту, что предварительно одобрил проект. После этого участники аферы исчезли, не отвечая на неоднократные обращения клиента и привлекая третьих лиц (якобы «прорабов») с завода, при этом еще больше обманывая обещаниями о сроках сдачи, которые так и не были выполнены. В данном случае сумма мошенничества составила примерно 25 000 песо. До подачи жалобы клиент получил звонки от других жертв той же преступной группы, причем речь шла о мошенничестве на гораздо большие суммы и с использованием различных уловок. В настоящее время участники группы продолжают действовать от других компаний с названиями, отличными от тех, которые уже были социально разоблачены. Почему эти аферы происходят с некоторыми строительными компаниями? Во-первых, потому что нет базы данных строительных компаний, которые отвечают различным стандартам качества и служат резервным вариантом. Таким образом, у граждан нет никакой гарантии, что строители на рынке надежны, это абсолютная лотерея. Недопустимо, например, чтобы один и тот же человек продолжал осуществлять те же преступные маневры, открывая другие компании под разными вымышленными именами. Система должна предусматривать действительно эффективные механизмы, чтобы этого не происходило.