Запрос уругвайских казино на предотвращение отмывания денег

Одной из наиболее часто упоминаемых проблем уругвайской системы борьбы с отмыванием денег является низкая оценка риска организаций, в основном нефинансовых, и некоторых сфер государственного управления. Тем не менее, казино потребовали принятия мер для более строгого контроля за происхождением средств и, таким образом, более эффективного предотвращения и недопущения использования их для отмывания денег. Как пояснил El Pais глава Национального секретариата по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Senaclaft) Хорхе Чедиак, сектор казино предъявляет «претензию» к внедрению постановления, которое «обязывает все изменения токены для идентификации», учитывая, что в настоящее время у них нет этой записи. Казино обязаны иметь меры по предотвращению отмывания денег до Senaclaft, чтобы ими не пользовались те, кто хочет «отмыть» свои средства через эти организации. Как пояснил национальный секретарь по борьбе с отмыванием денег, из сектора они утверждают, что это регулирование «много поможет контролеру, помимо знаний клиента - игрока, которые в целом у них уже очень развиты», через их системы знаний. . В этом смысле он подчеркнул, что этот контролер не только будет сотрудничать с точки зрения отмывания денег, но также позволит им узнать, какой он игрок и каков объем, которым они управляют в своих ставках, потому что «они также связывают экономическое вознаграждение». или бонусы, в зависимости от того, что каждый игрок в конечном итоге покидает казино». «Они указывали, что было бы очень полезно, если бы вы не могли менять жетоны без идентификации», — сказал Чедиак. С другой стороны, он подчеркнул, что эти организации составляют подсектор, который делает больше всего отчетов о подозрительных транзакциях (SOR) в нефинансовом секторе. Во время пандемии covid-19, в период, когда казино были закрыты, Чедьяк объяснил, что возникла «известная дискуссия» по поводу уменьшения количества СПО, поскольку они упали почти на 30%. По его словам, эти организации формируют «пару десятков» отчетов в год, и из-за их бездействия количество СПО упало. Точно так же он утверждал, что это сектор, который «имеет давние ресурсы» с точки зрения «хорошего знания своих клиентов, игроков, ясного понимания рисков и многого отчитывается». Как сообщает El País, Национальная оценка рисков (ENR) отмывания денег и финансирования терроризма, которая еще не опубликована, но была утверждена, включает среди своих рекомендаций проведение анализа по секторам для выявления рисков, представляемых каждым из них. один и, таким образом, иметь возможность корректировать меры, которые необходимо принять. В этом смысле эксперт и международный советник, работавший в ENR, Алехандро Монтесдеока, объяснил , что национальная стратегия по борьбе с отмыванием денег будет осуществляться на основе этой оценки, при подготовке которой предполагается, что частный сектор снова участвует - как это произошло с ENR-, "что обычно не делается". По этому поводу Монтесдеока подчеркнул, что «это что-то очень хорошее и позитивное по нескольким причинам. Во-первых, потому что будет разрешено сосредоточиться на конкретных ситуациях в секторах». А также потому, что «это также послужит способом распространения выявленных рисков среди самих секторов». Точно так же советник указал, что «важна» цель национальной стратегии в том, чтобы она «действовала более чем в один период правления». Для этого «необходимо максимально широкое участие всех вовлеченных секторов», подчеркнул он. Так же, как государственные и частные организации — около 200 человек — участвовали в НОР, «идея состоит в том, что широкий консенсус также достигается в отношении национальной стратегии», — сказал он. С другой стороны, Монтесдеока заявил, что это «также даст возможность работать с различными секторами над конкретными вопросами, которые касаются каждого из них, одним из которых могут быть казино», добавил он. С другой стороны, глава отдела внутреннего аудита Главного управления казино Альваро Гамио пояснил, что в настоящее время у них есть процедурные руководства для государственных казино, цель которых состоит в том, чтобы должностные лица знали, как проводить комплексную проверку. Он также подчеркнул, что они работают над обновлением тех руководств, которые датируются 2020 годом. Хотя он указал, что запрос исходит не от государственных казино, он сказал, что при анализе их процедур они «согласуются» с Senaclaft, хотя они могут не регулироваться правилами, а скорее делают это «активно». У агентства уже есть 5 241 зарегистрированный клиент благодаря должной осмотрительности. Для регистрации клиента требуется, чтобы у него были операции на сумму более 3000 $ в год, в соответствии с действующим законодательством. Тем временем в Гамио пояснили, что для предотвращения ввода средств людьми в финансовую систему они фиксируются не во всех играх. Таким образом предотвращается использование государственных казино для отмывания денег. В этом смысле он указал, что каналы «отмывания» через казино могут быть через банковские переводы — чего они не делают — платежи чеками, которые «иногда» их используют, или если выдается сертификат о том, что деньги были «выиграл» в игре в казино. В этих последних двух инструментах он указал, что они принимают «очень строгие меры», поскольку, не имея фишек в токенах, они не уверены, что человек, который их меняет, тот же, что и тот, кто их купил. Однако он подчеркнул, что риски могут быть в основном в тех традиционных играх, которые представляют определенную «неформальность», либо в операциях с «крупными» клиентами, в которых не анализируется происхождение средств.