«Банк оф Америка» обязан выплатить рекордный штраф в размере 1,2 млрд долл. за предполагаемые нарушения санкций и законодательства о борьбе с отмыванием денег

Во вторник «Банк оф Америка» был обязан выплатить 1,2 млрд долл. Министерству финансов, которое заявило, что банк нарушил законы о борьбе с отмыванием денег и санкциях. По данным ведомства, этот штраф стал третьим по величине в истории Министерства финансов. В рамках этой суммы банку было предписано выплатить 750 млн долл. Управлению валютного контролера — это самый крупный штраф, когда-либо наложенный этим ведомством. «Сегодняшние меры дают четкий сигнал о том, что даже крупнейшие финансовые учреждения не стоят над законом», — заявил в своем заявлении министр финансов Скотт Бессент. Являясь вторым по величине банком страны, Bank of America обслуживает более 70 миллионов клиентов и ежегодно обрабатывает платежи физических лиц на сумму около 4,5 триллиона долл. Кроме того, банк обрабатывает платежи на сумму 450 триллионов долл. для корпоративных клиентов, включая выплату заработной платы, операции по корпоративным кредитным картам и расчеты с поставщиками. Министерство финансов заявило, что Bank of America «признает, что умышленно нарушил» Закон о банковской тайне и «не обеспечил функционирование» программы по борьбе с отмыванием денег, отвечающей минимальным требованиям законодательства. Банк также признал, что не подавал обязательные отчеты о подозрительной деятельности. «Bank of America не своевременно сообщил в FinCEN о подозрительных транзакциях на сумму более 5 миллиардов долл., причем более 1 миллиарда долл. из этой суммы связаны с рисками, касающимися национальной безопасности, а также другими приоритетными рисками незаконного финансирования, включая подозрительные транзакции, указывающие на деятельность китайских сетей отмывания денег, мошенничество и потенциальное отмывание денег через торговые операции, имеющие существенную связь с юго-западной границей», — говорится в заявлении Министерства финансов. FinCEN — это Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (Financial Crimes Enforcement Network), которая борется с отмыванием денег, незаконной финансовой деятельностью и сетями финансирования терроризма по всему миру. «Соблюдение требований в области борьбы с финансовыми преступлениями — это серьёзный вопрос, и мы несем ответственность за то, чтобы всё было сделано правильно», — говорится в заявлении Bank of America для NBC News. «Мы вложили миллиарды долларов в технологии и задействовали тысячи сотрудников для борьбы с финансовыми преступлениями, и наша команда уже значительно продвинулась в решении задач, необходимых для устранения проблем, поднятых нашими регулирующими органами, и намерена довести эту работу до конца». «Мы будем и впредь оказывать поддержку федеральным и местным правоохранительным органам в рамках тысяч расследований и ежегодно направлять сотни тысяч сообщений о подозрительной деятельности». Помимо нарушений требований FinCEN, Министерство финансов сообщило, что Bank of America также урегулирует «свою потенциальную гражданскую ответственность за 475 явных нарушений различных программ санкций» с Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC), которое курирует обширную систему санкций США. «Компания обработала платежи на сумму в миллионы долларов, явно нарушив санкционные режимы в отношении России, Беларуси, Ирана, Бирмы, Сомали, наркобизнеса и глобального терроризма», — заявило Министерство финансов. Бессент отметил: «Когда банк такого масштаба не выполняет свои обязательства по борьбе с отмыванием денег и соблюдению санкций, последствия выходят далеко за пределы его собственных стен, подвергая всю финансовую систему США значительным рискам, связанным с незаконными финансовыми операциями». Bank of America опубликует отчет о прибылях и убытках за третий квартал в среду, незадолго до 7:00 утра по восточному времени.