Масштабное федеральное мошенничество, которое DOGE практически не удалось остановить

Международные преступные группировки крадут до триллиона долларов в год из государственных программ США, но министерство обороны США мало что делает для решения этой проблемы, говорится в новом отчете частной фирмы по борьбе с мошенничеством. «Это маленький грязный секрет правительства - на протяжении многих лет национальные государства и другие преступные организации предпринимают постоянные усилия», - сказал Джордан Беррис, вице-президент компании Socure, специализирующейся на управлении идентификационными данными, бывший сотрудник Белого дома. «Мы смогли подтвердить, что эти скоординированные атаки расхищают правительственные программы и делают это с неумолимой скоростью». В новом отчете Socure говорится, что правительственные программы США подвергаются атакам международных преступных групп из Китая, России, Египта, Польши и ряда других стран, и что международные мошенники несут ответственность за 12 % всех заявок на получение государственных услуг и кредитов. Основная проблема заключается в неспособности правильно идентифицировать получателей. "Слишком долго мошенничество рассматривалось как издержки ведения бизнеса в правительстве. Но это заблуждение", - говорится в новом отчете, который NBC News получил до его публикации. «В то время как Вашингтон ставит во главу угла эффективность, одна из наиболее значимых возможностей для сокращения расточительства, мошенничества и злоупотреблений в правительстве остается недостаточно проработанной: укрепление наших систем цифровой проверки личности». Сотрудник администрации Трампа, выступавший от имени DOGE, сообщил NBC News, что DOGE пытается внедрить новые технологии и решения частного сектора, чтобы остановить неправомерные платежи. Но, по его словам, эти усилия были встречены критикой, как, например, план по модернизации компьютерного кода в Администрации социального обеспечения. «Doge использует подходы, основанные на здравом смысле, которые применяются в частном секторе, а нас критикуют за то, что мы сокращаем выплаты людям», - сказал чиновник. «Мы вносим базовые изменения, чтобы попытаться предотвратить мошенничество, мы добились огромного прогресса и находимся на пути к искоренению мошенничества в нашем правительстве раз и навсегда». Сотни миллиардов украдены В 2022 году NBC News сообщила, что сотни миллиардов долларов были украдены из программ помощи при пандемии иностранными преступными группами, использовавшими поддельные документы. В их число входили расширенная помощь по безработице, а также кредиты и гранты для работодателей, связанные с программой Paycheck Protection Program. Но эксперты по борьбе с мошенничеством утверждают, что то же самое уже много лет происходит и с обычными государственными программами, от помощи при ураганах Федерального агентства по управлению чрезвычайными ситуациями до Medicare. В докладе, подготовленном в прошлом году Управлением правительственной отчетности, ежегодный ущерб от мошенничества оценивается в сумму от 233 до 521 миллиарда долл. в год. Беррис и другие эксперты говорят, что истинная цифра, скорее всего, гораздо выше. «Вы можете измерить только то, что можете увидеть, когда речь идет о мошенничестве с личными данными», - сказал Беррис, который ранее работал в Белом доме в качестве руководителя аппарата главного федерального информационного сотрудника с 2017 по 2021 год. "Откровенно говоря, правительство не имеет должной видимости. И если бы вы спросили меня, я бы сказал, что это число можно удвоить или утроить". Другой эксперт по мошенничеству, Линда Миллер, рассказала в программе «60 минут» телеканала CBS, что, по ее мнению, потери достигают от 550 до 750 миллиардов долл. в год. Работа DOGE на данный момент Беррис и другие эксперты ставят в заслугу Элону Маску и Департаменту эффективности государственного управления то, что они привлекли внимание к проблеме мошенничества в федеральных программах. Но, по их словам, Маск неправильно понял реальные уязвимые места, сосредоточившись на расходах на иностранную помощь, с которыми он не согласен, и делая необоснованные обвинения в адрес государственных служащих с необъяснимым богатством. Эксперты говорят, что подавляющее большинство случаев мошенничества в федеральных программах связано с так называемыми неправомерными платежами - деньгами, выплачиваемыми в виде пособий людям или организациям, которые выдают себя за правомочных получателей, используя украденную или поддельную личность. Эту проблему в значительной степени решили банки и частные компании, такие как Amazon и Walmart. По мнению экспертов, в правительстве она сохраняется не из-за коррумпированных бюрократов, а из-за некомпетентности и инертности. «Преступники используют украденные личные данные американцев для расхищения федеральных и государственных программ рекордными темпами», - говорится в новом отчете компании Socure. «Новые технологии, основанные на искусственном интеллекте, позволяют злоумышленникам использовать все более изощренные тактики мошенничества для выкачивания миллиардов из программ». «Исследователи из Socure отследили мошеннические группы, действующие в Китае, России и по всему миру», - говорится в отчете. «И эти преступники становятся все более изощренными, применяя такие методы, как создание синтетических личностей, быстрее и в больших объемах, чем когда-либо прежде». По словам Берриса и еще одного эксперта по борьбе с мошенничеством, DOGE приводит примеры неправомерных платежей со стороны федерального правительства, но до сих пор не было предпринято никаких усилий по внедрению новых технологий, которые могли бы их остановить. «Проблема в том, что никто не предпринимает никаких действий, а с учетом политизации проблемы мошенничества я все еще не вижу признаков того, что они действительно предпримут какие-либо конкретные действия, чтобы изменить курс», - сказал Беррис. В отчете Socure приводятся примеры предполагаемых мошеннических групп, обманывающих государственные программы, но не называются конкретные программы. Преступники - двое международных и один внутренний - использовали украденные личные данные для подачи заявок на получение государственных пособий, придумывали названия предприятий и интернет-доменов, маскировали свои IP-адреса через VPN-провайдеров, а также предоставляли подозрительные или несовпадающие телефонные номера и электронные письма, говорится в отчете. В большинстве случаев, по словам Берриса, федеральные агентства не используют методы, применяемые частными компаниями для выявления такого мошенничества. «Сегодня во многих агентствах, если кто-то звонит в колл-центр и говорит, что у меня заблокирован счет, многие из них позволят ему получить доступ к счету, сказав: »Эй, мы позволим вам изменить ваше имя и пароль здесь«», - сказал Беррис. «Скорее всего, они спросят их что-то вроде: »Эй, вы можете назвать свое имя? Можете ли вы назвать мне номер социального страхования? Не могли бы вы ответить на вопрос о машине, которая, возможно, когда-то была у вас? Человек на другом конце телефона так и сделает", основываясь на легкодоступной украденной информации. Банки и другие частные компании, напротив, используют искусственный интеллект и аналитические инструменты для проверки аномального поведения. В качестве примера можно привести человека, который утверждает, что звонит из Коннектикута, а на самом деле находится в Китае, или просит добавить банковский счет, который никогда не был связан с предполагаемым бенефициаром. «DOGE утверждает, что это то, что находится в центре их внимания», - сказал Беррис. «Я с нетерпением жду, что они на самом деле сделают, чтобы попытаться решить некоторые из этих проблем».