Пожилые люди из богатой общины в штате Северная Каролина покончили с «собачьими» криптомошенниками

ХИЛТОН ХИД, штат Северная Каролина - Марианна, медицинский работник на пенсии, шла на завтрак с подругами в ноябре, когда зазвонил ее телефон. Звонивший сказал, что он из департамента шерифа округа Бофорт, и сообщил, что она нарушила требования суда за то, что не явилась в суд присяжных, и ей грозит тюремное заключение. Он соединил ее со своим начальником, который сказал, что она может заплатить залог в 7500 долл., чтобы оставаться на свободе до суда. Поначалу скептически настроенная, 66-летняя Марианна в конце концов сняла эту сумму, состоящую из купюр в 50 и 100 долл., в своем банке и, следуя его инструкциям, ввела деньги в банкомат Coinstar в местном продуктовом магазине Food Lion. Но деньги, которые, как думала Марианна, уберегут ее от тюрьмы, были конвертированы в криптовалюту и переведены на цифровой кошелек мошенника. Затем мнимый офицер шерифа, все еще разговаривая по телефону, сказал ей, что нужно заплатить еще 3 000 долл. Марианне стало не по себе, и она позвонила непосредственно в офис шерифа. Когда диспетчер сказал ей, что это мошенничество, она сломалась. «Боже мой, - поняла она. «Они меня поймали. Черт бы их побрал». Марианна, которая рассказала об этом на условиях, что NBC News опубликует только ее имя, опасаясь, что она снова станет жертвой нового криптомошенника, основанного на старом мошенничестве. Сегодня все больше людей в Соединенных Штатах имеют криптовалютные киоски в местных продуктовых магазинах или на заправочных станциях. По данным сайта Coin ATM Radar, который отслеживает их, в США насчитывается около 30 000 биткоин-банкоматов (BTM). Автомат Coinstar, в котором они сдают мелочь за наличные, теперь может продавать и биткоин. Bitcoin Depot, крупнейший оператор BTM в Северной Америке, имеет киоски в 48 штатах и продолжает расширяться. Операторы могут взимать с пользователей большие комиссии за транзакции, а магазины часто получают плату за размещение BTM. Food Lion, магазин, который посетила Марианна, направил вопросы в Coinstar, который в своем заявлении сказал, что «привержен защите прав потребителей» в своих киосках. Coinme, платформа, которая сотрудничает с Coinstar для продажи криптовалюты, заявила, что была «глубоко опечалена», узнав об инциденте. В своем заявлении компания указала на меры безопасности, включая предупреждения на экране и многофакторную аутентификацию, но отметила, что «мошенники постоянно совершенствуют свою тактику». «Прошлой осенью сенатор Дик Дурбин (Dick Durbin, D-Ill.), который в то время возглавлял Судебный комитет, и еще шесть сенаторов связались с 10 крупнейшими компаниями, управляющими криптобанкоматами, и спросили, как они предотвращают мошенничество в отношении пожилых людей. Многие из них, например Coinme, выводят на экран предупреждения и отказываются от ответственности. По крайней мере две компании заявили, что требуют от пожилых клиентов беседы с агентами перед совершением транзакций. Однако, несмотря на то, что администрация Трампа поддерживает криптовалютную индустрию, ее защитники говорят, что необходимо сделать больше для защиты потребителей. Только в прошлом году жители округа Бофорт, где работает Марианна, сообщили местным правоохранительным органам о потерях в 3,1 миллиона долл. от криптовалютных мошенничеств, в том числе нескольких, связанных с BTM. Некоторые защитники пытаются добиться того, чтобы законодательное собрание занялось этим вопросом. «Проблема уже существует, но со временем она может стать еще больше», - говорит Кэрри Грубе Лайбаркер, администратор Департамента по делам потребителей Южной Каролины. «И чем дольше мы будем ждать, тем больше людей потеряют свои с трудом заработанные деньги». Обеспечение безопасности в Сан-Сити Лоукантри Южной Каролины - это рай для пожилых людей. Испанский мох стелется по деревьям, прекрасные пляжи изобилуют, а гольф-кары делят медленные дороги с автомобилями. В округе Бофорт к 2040 году более трети населения будут составлять люди в возрасте 65 лет и старше. Это делает его привлекательным и для мошенников. Согласно данным Федеральной торговой комиссии, люди в возрасте 60 лет и старше более чем в три раза чаще сообщают о том, что их обманывают в биткоин-банкоматах. Эрик Календайн, лейтенант департамента шерифа округа Бофорт, говорит, что в одном из худших случаев, которые он видел, пара пенсионеров несколько месяцев обманывала себя, думая, что защищает свои сбережения, вкладывая их в биткойн-банкоматы. Пара посетила несколько банкоматов в Саванне, штат Джорджия, и округе Бофорт. «Мы не можем продолжать в том же духе», - сказал Календин в интервью NBC News. «390 000 долл. 30 000 долл. 80 000 долл. «Мы не можем продолжать идти по этому пути, когда наши жертвы идут к этим банкоматам, просто кладут в них большие суммы денег, и это никак не регулируется». Во вторник вечером небольшая толпа собралась в зале заседаний в анклаве для пенсионеров с населением около 18 000 человек, расположенном недалеко от Хилтон-Хед и известном как Сан-Сити. «Забрать ваши деньги проще, чем ограбить банк, - сказал Календайн, приступая к презентации мошенничества. В округе Бофорт не было ни одного ограбления банка с 2016 года, сказал Календин. Два года назад самые большие потери от мошенничества были связаны с электронными переводами. Но в прошлом году на первое место вышли криптовалютные мошенничества, в том числе с ВТМ. Одним из самых распространенных, по его словам, является мошенничество с присяжными. Пенсионеры становятся мишенью, говорят эксперты, из-за сбережений, которые они накапливали десятилетиями. Возможно, мошенников привлекает и богатство Хилтон-Хед. «Они выбирают места, где водятся деньги, и знают об этом по данным переписи населения», - говорит Календайн. Но многие из тех, с кем он работает, не могут позволить себе такие удары. «Восемь тысяч долларов - это все равно большие деньги, если вы живете по средствам», - говорит он. Жертвы были введены в заблуждение, полагая, что разговаривают с техподдержкой по поводу проблем с компьютером, получают дельный совет по инвестициям или вносят залог за освобождение близкого человека из тюрьмы. Большинство жертв не подозревают, что «номера ордеров», которые им дают за пропуск заседания суда присяжных, или QR-коды, которые им предлагают отсканировать в автоматах, на самом деле являются виртуальными кошельками мошенников. Как только эти деньги попадают к мошеннику, их практически невозможно вернуть - даже если власти видят, где они находятся. Это означает, что когда жертвы мошенников подходят к киоскам, они могут быть в нескольких нажатиях на клавиатуру от того, чтобы потерять свои сбережения. По словам Эми Нофзигер (Amy Nofziger), директора по поддержке жертв в сети наблюдения за мошенничеством организации AARP, которая выступает за ужесточение регулирования деятельности таких банкоматов, горячая линия AARP ежедневно получает сообщения о мошенничествах с использованием биткоин-банкоматов. По ее словам, клиенты, которые работают с банковскими кассирами или операционистами, могут заметить, что люди нервничают во время операций. Но в случае с банкоматами «за машиной никто не следит», - сказала она. «Меньше глаз - лучше для преступников и, конечно, тяжелее для жертв». 'За кем я иду?' Один 80-летний мужчина в округе Бофорт потерял 31 000 долл. в сентябре. «Это оскорбление», - сказал он о предполагаемой афере. После того как на экране его компьютера появилось предупреждение, предположительно от Microsoft, он позвонил по указанному номеру. Его перевели на человека, который сообщил ему, что история его браузера свидетельствует о незаконной деятельности, в том числе о просмотре детской порнографии. Затем его снова перевели на человека, который утверждал, что является специальным следователем из Управления социального обеспечения. Женщина сообщила ему, что на его арест выдан ордер и что ему необходимо закрыть свой банковский счет и перевести деньги, «чтобы плохие парни не смогли до них добраться». Она предложила снять 31 000 долл. По указанию мошенницы он сообщил банку, что использует деньги для ремонта здания. Он ушел с наличными в сумке и за час доехал до винного магазина в Саванне с биткоин-банкоматом. Одну за другой он отрывал фиолетовые обертки, в которых купюры достоинством 100 долл. были сгруппированы в 15 пачек по 2000 долл. за штуку, и вводил каждую купюру в аппарат. Менеджер магазина сказал, что киоск - это сторонний сервис, который имеет отказ от ответственности, и переадресовал вопросы к Coinhub. В Coinhub не ответили на вопросы. После того как он закончил, мошенница сказала отставному банкиру, что ему нужно снять остаток денег со счета. Когда он замешкался, «она пришла в ярость», - сказал он. Заподозрив неладное, он на следующий день подал заявление о преступлении. «Моя возможность поехать в Саванну, штат Джорджия, и купить биткоин на 31 000 долл. через автомат в течение часа или около того - это, вероятно, должно регулироваться», - сказал он. «Этого нельзя допускать». Когда он думает об этом, его переполняет стыд и гнев. Деньги были получены с совместного счета, который он вел со своей второй половинкой, и включали деньги, заработанные ею за изнурительные смены медсестер. У пары 11 внуков. Он намерен вернуть их деньги. «Но кого я буду искать?» - спрашивает он. Виртуальный средний палец» Этим вопросом также занимаются правоохранительные органы. Если у жертвы есть чек из биткоин-банкомата с адресом кошелька, украденные деньги иногда можно отследить, говорит детектив Незар Хамзе из отдела по борьбе с экономическими преступлениями департамента шерифа округа Андерсон в Южной Каролине. Его отдел может попытаться заморозить платеж, как только он попадет на биржу - платформу, на которой клиенты могут покупать и продавать криптовалюту, - и запросить информацию о владельце счета. Но часто такие биржи находятся за границей, и их невозможно заставить подчиниться. Многие биржи «не дружелюбны к США», - говорит Хамзе, объясняя, что нередко международный брокер отвечает «виртуальным средним пальцем». Учитывая, как трудно вернуть деньги, законодатели по крайней мере семи штатов - Северной Дакоты, Вашингтона, Небраски, Род-Айленда, Оклахомы, Аризоны и Колорадо - сосредоточились на ограничении ущерба. В этом году они представили законопроекты, которые ограничат сумму, которую пользователи могут внести за день, или обяжут возвращать деньги в некоторых случаях, подобно ограничениям, уже действующим в Калифорнии, Миннесоте и Вермонте. Некоторые из компаний выступили против, утверждая, что такие ограничения могут привести к тому, что транзакции будут проводиться через несколько автоматов. Жертвы также обращаются в суды. В апреле 74-летняя вдова Гленда Муниэм подала федеральный иск с требованием предоставить ей статус коллективного иска против Bitcoin Depot, которая управляла BTM, которым она пользовалась, и Circle K, которая его размещала. Стейси Сокс, дочь Мунхем, рассказала, что во время одного из посещений BTM в ноябре 2023 года ее матери пришлось придвинуть табуретку, чтобы присесть, пока она вводила в автомат в местном Circle K купюры по 15 000 долл. По словам Сокс, ее мать, парикмахер на пенсии, стала более тревожной и менее доверчивой после этой аферы. «Надежды на окружающий мир больше нет», - сказала она. В ответ на вопросы NBC News компания Bitcoin Depot не стала напрямую комментировать иск Мунхэма, но в своем заявлении отметила, что она «работает над продвижением ответственного законодательства для индустрии биткоин-банкоматов, которое направлено на обеспечение соответствия, меры по борьбе с мошенничеством и защиту конфиденциальности потребителей». В судебных документах Bitcoin Depot утверждает, что было бы неправильно привлекать компанию к ответственности. «Сам факт того, что ответчики из Bitcoin Depot управляют банкоматом, с помощью которого преступник решил совершить преступление, не означает, что они сами совершили противоправное деяние», - написали адвокаты. По их словам, Мунхем пропустил несколько предупреждений. Сокс сказала, что ее мать пыталась действовать быстро и не помнит этих предупреждений. «У нее в руках была наличность на 15 000 песо», - сказала она. «Никто не хочет стоять на заправке с 15 000 долл. в руках». Представитель Circle K сказал, что компания обычно не комментирует судебные разбирательства. Вернувшись в округ Бофорт, Календин надеется, что законодательство, устанавливающее ежедневные лимиты на депозиты, хотя бы замедлит мошенников. «Мы просто пытаемся остановить кровотечение», - сказал он.