Владелец приложения Cash App компания Block выплатила Нью-Йорку штраф в размере 40 миллионов долл. за «серьезные нарушения нормативных требований».

В четверг главный финансовый регулятор штата Нью-Йорк заключил мировое соглашение на 40 миллионов долл. с компанией Block Inc., родительницей популярного сервиса денежных переводов Cash App, после того как обнаружил в компании «серьезные недостатки», связанные с программой борьбы с отмыванием денег и процессами мониторинга транзакций. Недостатки Block, некоторые из которых касались криптовалют, «создавали среду высокого риска, уязвимую для использования преступными элементами», - говорится в постановлении о согласии Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк. Например, система Block не включала тревогу при транзакциях биткоинов с кошельками, связанными с терроризмом, пока этот риск не превышал 10%. Любой контакт с кошельками, связанными с терроризмом, является незаконным, заявили в департаменте. Нью-йоркский регулятор изучил практику Block с начала 2021 года по сентябрь 2022 года и пришел к выводу, что она не успевала за значительным ростом компании. Это привело к тому, что Block «не смог полностью выполнить свои обязательства по эффективному мониторингу и последующему представлению отчетов о транзакциях, проводимых на его платформах, на предмет подозрений в отмывании денег и другой незаконной преступной деятельности». Компания Block, которая не признала выводы департамента, заявила, что рада оставить этот вопрос в прошлом. «Как признал департамент, компания Cash App выделила значительные финансовые и другие ресурсы на исправление и повышение соответствия нормативным требованиям», - говорится в заявлении. «Мы разделяем стремление департамента решать проблемы отрасли и продолжаем инвестировать во все наши операции, чтобы способствовать созданию безопасной и здоровой финансовой системы». Компания Block была основана соучредителем Twitter Джеком Дорси, который в настоящее время является главой и председателем совета директоров Block. Детали соглашения совпадают с эксклюзивным репортажем NBC News, опубликованным в прошлом году, в котором бывшие сотрудники Block утверждали, что система соблюдения нормативных требований в компании имела серьезные недостатки. По словам бывших сотрудников, один из которых также был допрошен федеральными прокурорами, Block обрабатывала многочисленные криптовалютные транзакции для террористических групп и не исправляла процессы компании, когда получала предупреждения о нарушениях. Block начала предлагать транзакции в биткоинах через Cash App в 2018 году. Square, еще одно подразделение Block, обрабатывало тысячи транзакций с участием стран, на которые распространяются экономические санкции, рассказал NBC News один из бывших сотрудников. Документы, предоставленные бывшим сотрудником, свидетельствуют о том, что транзакции, многие на небольшие суммы в долларах, были связаны с организациями из стран, на которые распространяются санкции США - Кубы, Ирана, России и Венесуэлы - еще в 2023 году. По условиям мирового соглашения, Block согласился привлечь на год независимого наблюдателя, выбранного нью-йоркским регулятором, для проведения всестороннего анализа эффективности своих программ по борьбе с отмыванием денег и санкциями. Монитор будет следить за принятием необходимых мер по исправлению ситуации, говорится в соглашении, и сообщать о своих выводах регулирующим органам. Согласие с департаментом «не обязывает ни одно федеральное агентство или агентство другого штата, ни один правоохранительный орган», отмечается в нем.