Новый серый доллар в Венесуэле - цифровой

Таблички «Криптовалюты принимаются», которые когда-то были очень заметны в магазинах, отелях и ресторанах Венесуэлы, исчезли после нового витка коррупционных скандалов и тюремных заключений в самом сердце правительства. Но это не значит, что криптоэкономика Венесуэлы не процветает. Напротив. Вдали от санкций США, пристального внимания аппарата правительства с железной рукой или капризов инфляции, сеть криптовалютных бирж активно развивается среди венесуэльцев, стремящихся к простоте транзакций, получению денежных переводов и укрытию от девальвации боливара. Ванеса, венесуэлка из Каракаса, которая, как и миллионы ее соотечественников, оказывает профессиональные услуги иностранным компаниям, чтобы справиться с долларизацией и дороговизной страны, говорит, что в этом году разница между официальной ценой доллара (установленной монетарными властями) и рыночной растет, поэтому использование цифровых валют для покупки боливаров стало более выгодным вариантом. «Если прикинуть, то на каждых 100 долларах, которые вы обменяете на боливары, можно сэкономить до 14 долларов», - говорит он. Поскольку он является постоянным клиентом, он использует псевдоним для торговли на Binance, глобальной платформе китайского происхождения, которая очень популярна в Венесуэле. Так же как и продавцы, поэтому невозможно точно знать, с кем вы торгуете. А если учесть, что, по частным прогнозам, экономика завершит 2024 год с валовым внутренним продуктом (ВВП) около 100 миллиардов долларов, эти показатели приобретают еще большую актуальность. Несмотря на то что стране удалось преодолеть гиперинфляцию, цены в ней растут медленнее, а рост пострадавшей экономики, сильно зависящей от экспорта нефти, восстановился, положение венесуэльцев так и не разрешилось. Согласно данным Центрального банка Венесуэлы (ЦБВ), месячная инфляция в октябре выросла на 4%, что ниже 5,9% за тот же месяц в 2023 году, но значительно выше 0,8% за сентябрь этого года, что свидетельствует об оживлении. Эмитент указывает, что совокупное изменение с января по октябрь составило 16,6%, хотя по частным оценкам рост цен превысил 40%. Кроме того, БЦВ, похоже, испытывает все большие трудности с сокращением разрыва между официальным и свободно плавающим долларом за счет вливаний иностранной валюты в финансовую систему. За последний квартал цена евро (используемого центральным банком в качестве ориентира для своих операций) выросла на 33 %, а эмитент до середины декабря продал банкам 5,385 миллиарда долларов, что на 27 % больше, чем за тот же период 2023 года. «Экономика растет, но экономика может расти, не обязательно повышая уровень жизни», - говорит Аарон Ольмос, венесуэльский экономист, профессор Института высших административных исследований (IESA), из своего офиса в Каракасе. «Заработная плата не восстанавливается. Сегодня отмечается более 1008 дней без повышения минимальной заработной платы. Дефицит покупательной способности учителя в Венесуэле составляет 96,6% от базовой продовольственной корзины», - добавляет он. Минимальная зарплата в месяц эквивалентна 3 долларам. В этом сценарии стабильные криптовалюты (или стейблкоины), привязанные к цене актива, товара или суверенной валюты, становятся все более заметными, поскольку они служат цифровым представлением товара с покупательной способностью, такого как доллар США (USDT или USDC) или евро (EUROC). Согласно исследованию Chainalysis, в период с июля 2023 года по июль 2024 года 47 процентов транзакций на сумму менее 10 000 долларов, зарегистрированных в стране, были проведены с использованием этих видов криптовалют. «Стабильные монеты, в частности, стали популярными, поскольку они привязаны к более стабильным фиатным валютам, таким как доллар США, и предлагают хеджирование от волатильности венесуэльского боливара ., играя решающую роль в ежедневных транзакциях и денежных переводах», - объясняет руководитель Chainalysis Дэн Картолин. Международные платежи по традиционным каналам, таким как банки или компании, занимающиеся денежными переводами, зачастую обходятся недешево и занимают несколько дней, поэтому в регионе все большее распространение получают цифровые варианты, которые осуществляются быстрее и имеют более низкую комиссию. По данным Всемирного банка, стоимость отправки 200 долларов США в Латинскую Америку в среднем составляет 6 %, то есть комиссия с этой суммы составляет 12 долларов США. В соответствии с этим, согласно академическим исследованиям, половина венесуэльцев, мигрировавших из своей страны и отправляющих средства на родину - в основном на питание и медицинские расходы, - делают это через цифровые финансовые платформы (fintech). Не менее 20 % населения страны мигрировало из-за кризиса. «Учитывая текущие экономические проблемы в Венесуэле, принятие стейблкоинов и других криптовалют, скорее всего, продолжится и, возможно, усилится. Использование этих цифровых активов дает венесуэльцам возможность сохранить свое богатство и совершать сделки в более стабильной валюте, что очень важно в условиях неопределенности», - прогнозирует он. А неопределенность - это экономическая константа в Венесуэле. В сентябре исполнительная власть в третий раз продлила вмешательство Национальной инспекции по криптоактивам и связанной с ними деятельности (Sunacrip), что позволит продлить на два года аудит, который первоначально планировалось провести за шесть месяцев. Учреждение было создано в ответ на необходимость правительства Мадуро найти альтернативные способы борьбы с международными санкциями, наложенными на высокопоставленных чиновников, которые, хотя и были в целом индивидуальными, привели к замораживанию счетов и внесению страны в черный список мировой финансовой системы. Ошеломленные, в разгар беспрецедентного гуманитарного и экономического кризиса, власти решили в 2019 году смягчить свою позицию в отношении «черного доллара», который, хотя и управлял большей частью повседневной жизни, не очень хорошо воспринимался, поскольку отвлекал от контроля над платежным балансом. Десятки людей были отправлены в тюрьму по обвинению в раздувании цен, превысивших 30 000 % в 2018 году и более 6 000 % в 2019 году. Кроме того, им пришлось занять и другие либеральные позиции. Так был принят «Антиблокадный закон», который позволил государству использовать криптовалюты для осуществления и получения международных платежей и выпускать петро - централизованный стейблкоин, привязанный к товарам: богатству нефтяных запасов. Кроме того, были приняты правила бухгалтерского учета, которые позволяли - и поощряли - трейдеров продавать биткоины и другие криптоактивы и отражать их эквиваленты в своих бухгалтерских книгах. «В стране начала создаваться ситуация, при которой значительная часть экономики плавала через блокчейн-платформы и под фигурами биткоина, USDT и DASH. Настолько, что, когда Sunacrip вмешивается, венесуэльская экономика замедляет темпы роста», - объясняет Олмос. В прошлом году страну потрясла приостановка операций с нефтью, торговли криптовалютами и деятельности бирж. За этим последовало тюремное заключение до того момента могущественного министра нефти Тарека Эль-Аиссами и лидера Sunacrip Хоселита Рамиреса, которые находились в списке наиболее разыскиваемых Министерством финансов США по обвинению в незаконном обороте наркотиков и отмывании денег соответственно. Хотя в тот раз на них возложили ответственность за потерю 21 миллиарда долларов от продажи нефти государственной компании PDVSA, часть из которых должна была попасть в криптовалютную казну. Власти приказали всем приложениям, как внутренним, так и международным, заморозить транзакции в попытке собрать информацию, сообщает местный источник в криптоиндустрии. Другой руководитель латиноамериканской биржи, которая пыталась получить лицензию поставщика услуг виртуальных активов, сказал, что они отказались от этой затеи, потому что было невозможно справиться с резкими изменениями. Это привело к тому, что плакаты были сняты, а операции стали более скрытными. «Здесь все серое. Невозможно понять, отмываю ли я чьи-то деньги, но мои деньги - это моя зарплата», - сетует Ванесса.