Решение ARCA: банки и кошельки должны сообщать о транзакциях своих клиентов, превышающих установленную сумму
Новости Аргентины
Правительство повысило минимальные суммы переводов, о которых банки и цифровые кошельки обязаны отчитываться перед ARCA, агентством по сбору платежей. Это регулярная мера, которая корректирует эти суммы в связи с инфляционным контекстом и номинальным характером, влияющим на экономику Аргентины. «На практике этот шаг не оказывает оперативного влияния на механизмы переводов или денежных переводов, которые каждый налогоплательщик осуществляет через банковские счета, цифровые кошельки (Ualá, Naranja X, Mercado Pago, Personal Pay, среди прочих), финтех и свои домашние банковские платформы. »Однако изменены параметры режима отчетности, который должны соблюдать все финансовые учреждения в стране. Речь идет о схеме, созданной семь лет назад на основании постановления 4928 от 2018 года тогдашней АФИП под названием «Информационная система соответствующих экономических операций» (Siter). Это схема, направленная на создание инструментов мониторинга и контроля за движением крупного капитала. «С тех пор суммы периодически обновлялись в сторону увеличения, чтобы следовать за движением инфляции. »Как объявила ARCA, новые суммы применяются с января и касаются переводов, транзакций и потребления клиентов. «В частности, агентство установило на уровне 600 000 песо минимальную сумму, с которой организации (банки, кошельки, платежные провайдеры и т.д.) должны отчитываться за общее потребление по дебетовым картам в стране или общее движение (доходы или расходы) в виртуальных кошельках. «В то же время минимальный порог для отчетности по общим банковским кредитам, срочным вкладам, снятию наличных в стране или за рубежом (любым способом: банкоматы, кассиры и т.д.) или остатку на банковских счетах или виртуальных кошельках на последний день каждого месяца был установлен в размере 1 млн песо. «Наконец, минимальная сумма для банковских или виртуальных переводов, которые конкретно включают виртуальные кошельки, была установлена на уровне 2 миллионов песо». „По данным ARCA, новые суммы применяются ко всем движениям, совершенным с 1 января“. »Новости в разработке» Телеграм-канал "Новости Аргентины"