«В мире киберпреступности хорошие парни играют без вратаря» и проблема Парагвая и Уругвая.

Когда речь заходит о киберпреступности, международные и национальные власти приходят в состояние боевой готовности, поскольку число операций, которые зачастую трудно отследить в сложном мире виртуальных активов, постоянно растет. El País поговорил об этой проблеме с парагвайским юристом Гильермо Гарсией Оруэ, экспертом по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма, который заявил из Асунсьона, что правительства и многие организации региона «играют без вратаря», поскольку, по его мнению, бороться с этим явлением стало практически невозможно, хотя стратегии для этого, конечно, продолжают разрабатываться. Эксперт также критикует Группу разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и американские банки, которые в одностороннем порядке навязывают свои условия банкам в Латинской Америке и других регионах. Гарсия Оруэ является консультантом, нанятым Центром судебных исследований Парагвая в рамках проекта «Укрепление потенциала прокуроров в борьбе с коррупцией», финансируемого Агентством США по международному развитию (USAID). Она также координирует работу по подготовке дипломированных специалистов по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма в Академии PwC в Парагвае. Имеет обширный опыт работы в сфере соблюдения нормативных требований «изнутри» в финансовых учреждениях, на фондовых биржах, в сфере электронных платежей, виртуальных активов и азартных игр. Он был консультантом специализированного отдела по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией прокуратуры своей страны. -Киберпреступность растет и не имеет границ, насколько хорошо институты защищают себя? -Киберпреступность - это такой вид спорта, как футбол, где хорошие парни играют без вратаря. Я имею в виду, что правоохранительные органы не присутствуют в киберпространстве, в метавселенной. Если в физическом мире правоохранительным органам трудно бороться с преступностью, потому что преступник обычно на пару шагов впереди, то в этих параллельных вселенных, которые не очень хорошо понимают, как они работают, это гораздо сложнее. И самое главное - невозможно контролировать количество существующих метавселенных. Виртуальные географические зоны - это реальность, в которую попадают люди всех возрастов, включая детей и подростков, и где нет реальной полицейской власти, которая могла бы навести порядок в хаосе. -Насколько полезны или не полезны существующие законы? -Проблема в том, что все новые технологии и виртуальные активы глобальны по своей природе, а правоприменение обычно опирается на законодательство, которое также локально по своей природе. Следовательно, закон имеет дело с проблемой глобального характера, такой как виртуальные активы, все эти новые технологии и сама цифровая экономика. С другой стороны, контролировать то, что происходит в виртуальном мире, практически невозможно. Представьте себе, что террористические организации - и этому есть множество доказательств - открыто прибегают к сбору пожертвований, которые собираются с помощью виртуальных активов. Они могут собирать средства относительно безнаказанно. Если их виртуальный кошелек будет пойман и, например, Соединенные Штаты внесут его в какой-нибудь список, они перейдут на другой кошелек. Вот насколько жестока эта проблема. -Но есть новые правила, которые стремятся быть более эффективными, учитывая развитие этих преступных явлений. -Да, и есть международные стандарты по борьбе с отмыванием денег. Существуют 40 рекомендаций ФАТФ - органа, созданного в конце 1980-х годов, роль которого заключается в создании глобальных механизмов, которые должны применяться каждой страной для борьбы с отмыванием денег. Это стандарты, которые должны быть приняты правительствами в их законодательстве, и меры для банков и других учреждений в их внутренней политике. FATF уже обращается к поставщикам услуг виртуальных активов и говорит, что они должны быть лицензированы или зарегистрированы, чтобы страна считалась соответствующей ее стандартам. Уругвай уже прошел четвертый раунд оценки латиноамериканского отделения FATF в 2020 году, а Парагвай - в 2021 году. Парагвай и Уругвай входят в число стран региона, которые, с технической точки зрения, имеют хорошие оценки с точки зрения технического соответствия, но моя критика относится не к конкретным странам, а к самим стандартам. -Что вы имеете в виду? - В стандартах говорится, что страны должны иметь систему лицензирования или регистрации поставщиков услуг виртуальных активов, в то время как разница между лицензированием и регистрацией ничтожна. Регистрацией, по сути, обычно занимается учреждение, подобное Seprelad (Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero) в Парагвае или Senaclaft (Secretaria Nacional para la Lucha contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo) в Уругвае, и носит в основном статистический характер, чтобы знать, кто предоставляет услуги виртуальных активов в стране. Но тот факт, что они не зарегистрированы, не мешает им работать, поскольку этот вид услуг носит глобальный характер. Необходимо установить более жесткие стандарты в отношении необходимости получения лицензии. А для случаев несоблюдения правил необходимо установить более жесткие санкции, которых сегодня не существует. Еще один вопрос, требующий решения, - «пруденциальное регулирование», что означает, что лицензирующий орган должен иметь право знать, кто стоит за оператором виртуальных активов, чтобы мы действительно знали, с кем имеем дело. Проблема в том, что это децентрализованные системы. Существует глобальная тенденция, согласно которой банки становятся более открытыми к идее нетрадиционных транзакций. Как вы думаете, быстро ли они пойдут по этому пути? -Надеюсь, что да. Проблема, с которой мы сталкиваемся, заключается в том, что не центральный банк или Управление банков в каждой стране задает темп танца банков, которые не работают с поставщиками услуг виртуальных активов, а решение исходит от банков, которые предоставляют им корреспондентские банковские услуги в Соединенных Штатах. Именно они устанавливают ограничения. Так от чего же зависит, получат ли поставщики услуг виртуальных активов банковские услуги и смогут ли они работать более открыто? Это зависит не столько от того, смягчат ли наши банки в регионе свои правила, сколько от того, смогут ли это сделать их корреспонденты в Соединенных Штатах. Но здесь существует своего рода двойной стандарт, потому что те же самые банки в США, которые не хотят работать, например, с банком в Парагвае, решившим в итоге работать с виртуальными активами, обслуживают поставщиков услуг виртуальных активов в Соединенных Штатах. Разница лишь в том, насколько строго они регулируются. Иными словами, те же банки, которые в США запрещают нашим банкам работать с виртуальными активами под страхом аннулирования корреспондентского счета, работают с поставщиками услуг виртуальных активов. Так что дело в двойных стандартах, как я уже говорил, или просто в том, что для них все, что мы делаем на этой стороне света, несовершенно и не может быть правильно обработано. -Вы обнаружили в своей практике, что в настоящее время киберпреступления совершаются в основном с использованием криптовалют, как отмечают другие эксперты? -Да, это то, что мы видим. Как я уже говорил в начале интервью, правительства и институты играют со свободной дугой. В последнее время, к сожалению, Уругвай и Парагвай занимают первые полосы газет, и не по тем причинам, по которым нам хотелось бы. Есть такие случаи, как огромный наркотрафик, который начинается здесь (Асунсьон), останавливается в Уругвае и продолжается без контроля. Наркоторговлю можно было бы оплачивать виртуальными активами. Если сегодня трудно остановить груз в 3 000 килограммов кокаина, а в конце концов его останавливают в Португалии, предварительно пропустив через Парагвай и Уругвай и просканировав в обеих странах, представьте, как обстоят дела в виртуальном мире, где нет ни полиции, ни сканеров, способных хотя бы отследить часть происходящего. В мире виртуальных активов нет ни одного лучника и нет реальных возможностей для расследования, потому что нет и ресурсов для их расследования. Прокуроры знают, как много воды утекает под мост виртуальной преступности, но у них нет ресурсов. Это подводит нас к вечной дискуссии о нехватке ресурсов из-за скудных бюджетов или о том, насколько политические органы понимают потребности технических институтов, чтобы предоставить им инструменты, необходимые для расследования. Для расследования этих преступлений требуются эксперты, которые идут по следу, а их сегодня очень мало в государственных министерствах региона.