Трамп вступает в должность: как инвестировать из Аргентины в американские банки, у которых хорошие перспективы

Крупнейшие банки Уолл-стрит завершили 2024 год с результатами, значительно превзошедшими ожидания рынка. Такие результаты объясняются оживлением на финансовых рынках, восстановлением комиссионных за инвестиционно-банковские услуги и высокими процентными ставками - все это в значительной степени способствовало росту их доходов. «Кроме того, инаугурация Дональда Трампа в качестве президента предвещает более благоприятную политическую обстановку для финансового сектора, что укрепляет доверие инвесторов. Из Аргентины можно участвовать в этом позитивном цикле американских банков через Cedears (аргентинские депозитные сертификаты). Эти инструменты позволяют инвестировать в иностранные компании, котирующиеся на международных рынках, такие как JP Morgan (JPM), Goldman Sachs (GS), Citigroup (C) или Wells Fargo (WFC), используя песо и без необходимости открытия счетов за рубежом. Cedears отражает показатели американских акций с поправкой на обменный курс. «Стоит отметить, что сегодня, 20 января, в США выходной по случаю Дня Мартина Лютера Кинга-младшего, а это значит, что рынки останутся закрытыми. Однако Cedears продолжит торговаться на местной фондовой бирже. Это дает аргентинским инвесторам возможность воспользоваться моментом и вложить свои средства в финансовые активы США в условиях благоприятных перспектив для банковского сектора. «JP Morgan, крупнейший банк США, возглавил этот импульс, получив чистую прибыль в размере 58,471 миллиарда долларов США в 2024 году, что на 18 % больше, чем в предыдущем году. В четвертом квартале его прибыль выросла на 50 %. Эти показатели отражают не только силу банка, но и макроэкономические условия, которые соответствуют ожиданиям рынка после смены администрации в Белом доме. Citigroup, тем временем, удалось преодолеть сложный 2023 год, на который повлияли девальвация и снижение активности в Аргентине, и получить прибыль в размере 2 856 миллионов долларов США в последнем квартале 2024 года. В целом за год банк получил прибыль в размере 12 682 млн долларов США, что на 37 % больше, чем в предыдущем году. Goldman Sachs также увеличил свою прибыль в четвертом квартале более чем в два раза - до 3 923 миллионов долларов США, что на 110 % больше, чем в предыдущем. Такие высокие показатели были достигнуты благодаря инвестиционно-банковским комиссиям и торговой деятельности на рынке, которые выросли на 24 % за год. «Wells Fargo», известный своими позициями в сфере ипотечного и потребительского кредитования, также продемонстрировал уверенный рост. Его прибыль в четвертом квартале выросла на 47 % до 5,079 миллиарда долларов США, а в целом за год чистая прибыль составила 18,606 миллиарда долларов США, что на 3 % больше, чем годом ранее. «Политика Федеральной резервной системы США в отношении высоких процентных ставок стала одним из ключевых компонентов, объясняющих недавние финансовые показатели крупнейших американских банков. Эта стратегия, направленная на борьбу с инфляцией, позволила им значительно увеличить процентные доходы. «В декабре 2024 года инфляция в США составила 2,9% в годовом исчислении, превысив долгосрочный целевой показатель в 2% и ускорившись третий месяц подряд. „В этом контексте Джером Пауэлл, председатель Федеральной резервной системы, недавно заявил, что “инфляция существенно снизилась, но она все еще слишком высока», что подразумевает высокие процентные ставки в течение длительного времени. Этот сценарий в сочетании с устойчивой экономикой с низким уровнем безработицы и здоровым потреблением создает привлекательные условия для инвесторов».