Центральный банк прекратил деятельность инвестиционно-консультационной компании за нарушение процедур и препятствование контролю, среди прочего.

Центральный банк (BCU) принял решение применить санкции к компании Fedus Wealth Management, отменив ее деятельность и сняв с регистрации на фондовом рынке, где она имела лицензию на деятельность в качестве инвестиционного консультанта. Кроме того, компания была оштрафована на 90 000 единиц индексации (UI, около 528 543 песо). Почему BCU решил отобрать у инвестиционного консультанта лицензию на деятельность? Об этом газета El País спросила Центральный банк в четверг, 18 января, во второй половине дня. Ответ пришел вчера, и в нем БЦУ, через свою коммуникационную зону, сослался на решение совета директоров Центрального банка. Оно датировано 17 января, но было опубликовано только вчера. В нем Центральный банк прямо заявил: "Исходя из совершенных нарушений и значимости нарушений нормативных требований, применение санкции в виде отмены деятельности корректируется в соответствии с принципом пропорциональности, учитывая количество совершенных нарушений и отсутствие желания подчиниться режиму регулирования, действующему в отношении осуществляемой деятельности". В чем заключались эти нарушения и нарушения регламента? В решении совета директоров BCU было указано, что "в результате надзорных мероприятий было выявлено, что реестр клиентов является неполным и содержит ряд ошибок, поэтому не соответствует требованиям целостности и надежности". Кроме того, "учреждение не соблюдало требования к реестру клиентских поручений в части их хранения, достоверности информации и последовательной траектории между отданным поручением и выполненной операцией". С другой стороны, БЦУ указал, что "невозможно достоверно установить, что клиенты дали согласие на инвестиционный профиль или что была разработана и согласована инвестиционная стратегия; также отсутствует отчет с подробной информацией о стоимости консультационных услуг". Кроме того, согласно решению Центробанка, "договор консультирования содержит пункт о поручении в форме, превышающей разрешенную лицензией инвестиционного консультанта деятельность". "В отношении системы противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения было установлено, что досье проанализированных клиентов не содержали минимально необходимой информации", - говорится в сообщении BCU. "Усиленная должная осмотрительность не применялась в случаях, когда этого требовал уровень риска", а "деловые отношения были начаты с клиентом с высоким уровнем риска без завершения процедуры должной осмотрительности, в то время как его разрешение на ведение деятельности в соответствии с юрисдикцией Багамских островов находилось в процессе", - добавили в BCU. С другой стороны, BCU заявил, что "в отношении представления годовой периодической информации, соответствующей 2022 финансовому году, было выявлено несоответствие (нормативным требованиям) в части обслуживания клиентов и операций и экономических групп". Кроме того, "дополнительная информация, представленная в результате выездной проверки (...), содержала ошибки в файлах, пустые документы, копии неподписанных договоров, несмотря на то, что она была направлена не через систему централизованной рассылки, а по электронной почте", - говорится в решении совета директоров Центробанка. Все эти моменты, выявленные БЦУ, являются несоблюдением различных нормативных актов рынка ценных бумаг. В качестве резюме БЦУ заявил, что все это "свидетельствует о нарушениях в процедурах, которые не позволяют ему надлежащим образом осуществлять свою деятельность и обеспечивать надлежащую защиту своих клиентов". Кроме того, "имеет место несоблюдение систем предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения, и отмеченные замечания являются актуальными" и, наконец, "непредставление информации (...) не позволяет осуществлять адекватный надзор за учреждением, препятствуя надзорной работе Центрального банка". Что будет с клиентами Fedus Wealth Management? Газета El País обратилась в BCU, который через свой отдел коммуникации ответил: "Что касается клиентов, мы напоминаем вам, что, учитывая особенности лицензии инвестиционного консультанта, ему не следует иметь счета с наличными или ценными бумагами". Лицензия инвестиционного советника позволяет консультировать клиентов по вопросам инвестирования, покупки или продажи наличных денег, драгоценных металлов, ценных бумаг, предлагаемых публично или частным образом, или направлять их запросы посредникам, находящимся в стране или за рубежом. Компания Fedus Wealth Management работает с 3 июля 2012 года, ее офис находится в свободной зоне WTC, поэтому она может предоставлять услуги только клиентам-нерезидентам Уругвая. На своем сайте Fedus представляет себя как "независимую финансовую консультационную фирму, сотрудничающую с крупнейшими финансовыми институтами Европы и Северной Америки. Благодаря этому наши специалисты по управлению капиталом предлагают своим клиентам самый широкий спектр инвестиционных продуктов". Далее он заявляет, что "перед разработкой каждого комплексного финансового плана, ориентированного на клиента, мы в первую очередь учитываем его личные потребности, цели, интересы и задачи". Компания заявляет, что ее ценностями являются: "честность, совершенство, инновации, страсть и сотрудничество".