Сан-Педро, аргентинский город, который поддается на легкие деньги возможной финансовой пирамиды
В 170 километрах от Буэнос-Айреса, в тихом городке Сан-Педро, проживает около 70 000 человек. Около 12 000 из них, по оценкам местных властей, стали инвесторами в систему покупки и продажи криптовалют, которую подозревают в том, что она представляет собой монументальную финансовую пирамиду. «Посмотрите, что мне дала китаянка», - улыбается Карлос и показывает пальто, которое, по его словам, обошлось ему в 200 000 песо (около 200 долларов) и было оплачено прибылью, которую он получил всего за несколько дней. «Чина» - это прозвище, данное Сампедриносом человеку, который называл себя Али, видимым лицом Rainbow Exchange, виртуальной платформы, которая на этой неделе, перед лицом растущих сообщений о миллионной афере, заморозила активы своих клиентов и объявила, что они не смогут вывести средства по крайней мере в течение 14 рабочих дней. Схема включает в себя участие иностранных актеров, которые выдавали себя за бизнесменов - в том числе «китайца» Али. Юстиция уже расследует это дело, в городе было проведено два рейда, а в этот четверг три жертвы подали первые жалобы на предполагаемое мошенничество. Сан-Педро обладает характерным запахом. На его тихих улочках растут апельсиновые деревья, а в середине весны на них появляются спелые плоды. Но это дикие растения, апельсины горькие. Хотя кажется, что трудно устоять перед соблазном, никто их не ест - немногие используют их для изготовления конфет или выжимают из них сок. Многие сампедранцы, напротив, соблазнились легкой прибылью до 2% в день в долларах, которую предлагала Rainbow Exchange. Те, кто не смог снять свои деньги, теперь живут с угрожающим горьким послевкусием. В этом городе Буэнос-Айрес, расположенном на берегу реки Парана, в которую впадает река Арресифес, явный криптовалютный бизнес начал процветать чуть больше года назад, распространяясь из уст в уста. Rainbow Exchange представляет себя как сервисную платформу для «торговли на основе блокчейна», зависящую от более широкого предприятия: Knight Consortium, компании, созданной - согласно ее веб-сайту - в 2010 году в Сингапуре и занимающейся «честной конкуренцией в финансовом секторе», ориентированной как на «розничных инвесторов», так и на «банкиров». Желающие торговать должны были загрузить на свой мобильный телефон приложение RainbowEx, которое не продавалось в официальных магазинах, то есть без поддержки институциональных инвесторов. Затем он должен был подтвердить свою личность и сообщить об одобрении другому партнеру, который взимал комиссию с его будущих инвестиций. После этого он мог начать вводить деньги через виртуальные кошельки. «Они просили минимум 50 долларов для начала работы. Я вложил деньги, получил их обратно и выиграл. Это сработало, продержалось столько, сколько нужно было. В один прекрасный день все должно было рухнуть», - говорит Мартин, поедая эмпанаду под полуденным солнцем в самом центре Сан-Педро. Как и большинство тех, с кем мы беседовали в среду во время экскурсии по городу, он предпочитает не называть своего полного имени. Пока неясно, каковы будут юридические последствия этого дела, и хотя многие инвесторы продолжают защищать RainbowEx, потому что она принесла им деньги, осторожность все же преобладает. Операции заключались в торговле криптовалютами, для которых, как предупреждают эксперты, неизвестны надежные ссылки - есть подозрение, что в реальности их не существует. Решение о покупке или продаже принимал каждый инвестор, но по «торговым сигналам», которые «китаянка» Али подавала каждую ночь, сообщениями в приложении Telegram. По словам соседей, когда приходили ее сигналы, Сан-Педро оставался в подвешенном состоянии. В аргентинской экономике, переживающей спад и растущую бедность, этот бизнес привлекал как нуждающихся, так и обеспеченных. Главной привлекательностью было обещание получать проценты в размере до 2 процентов в день в долларах. Кроме того, инвесторы могли снять свои средства, когда захотят. При этом они могли конвертировать криптовалюты в песо, которые возвращались на исходный виртуальный кошелек, или обменять их в определенных финансовых агентствах на доллары или песо. Агентства оставляли себе комиссию в размере 5 %. «Я вложил 500 000 песо и снял много денег. Я не работаю с июня, у меня отпуск», - радостно говорит Густаво, 25-летний мужчина. «Я не стал ввязываться в это дело и, по правде говоря, жалею об этом: моя пенсия теряет покупательную способность уже десять лет», - говорит Луис, пенсионер. У меня есть подруга, которая благодаря «la china» обновила свою машину». Среди опрошенных никто не узнает ее в первом лице, но все говорят о родственнике или знакомом, который не смог снять деньги и сегодня боится, что потерял их. «У меня все было хорошо, я быстро вводил и выводил деньги. Но один клиент продал свой дом и вложил 50 000 долларов. Есть много людей, которые брали кредиты в банке, чтобы инвестировать», - говорит 42-летний Марсело, владелец магазина. В тени апельсинового дерева он добавляет: «Проблема в тех, кто пришел последним». В аферах, основанных на так называемой «схеме Понци» (в честь Карло Понци, известного итальянского мошенника), первоначальные инвесторы зарабатывают на предполагаемых процентах, которые в действительности поступают от капитала, внесенного новыми членами. Когда приток вкладчиков сокращается или уменьшается, или когда многие члены решают вывести свой капитал, фасад рушится. Но в данном случае этого не произошло. Первые подозрения возникли у некоторых IT- и финансовых специалистов в социальных сетях, а затем были растиражированы в местных СМИ. Как только чары были сняты, несоответствия стали очевидны. Так, выяснилось, что два руководителя Knight Consortium, возглавлявшие пышное корпоративное празднование 21 сентября в одном из отелей Буэнос-Айреса, на самом деле были двумя польскими актерами. Также сообщалось, что известный образ «китаянки» Али - это образ индонезийской актрисы, которая предлагает свое лицо для корпоративных кампаний. До того как судебные органы предприняли какие-либо действия, RainbowEx во вторник направила заявление своим инвесторам и сообщила, что ограничивает свою деятельность на 14 рабочих дней «в связи с вводящими в заблуждение сообщениями местных СМИ в Аргентине» и предполагаемыми требованиями регулирующих органов. «Чтобы обеспечить безопасность средств и полностью сотрудничать со следствием, мы временно приостановим услуги по выводу средств только для пользователей в Аргентине и их связанных счетов», - заявила платформа. Она не приостановила ни ввод средств, ни криптовалютные транзакции. Два расследования уже ведутся в судах. Федеральная судебная система выясняет, не были ли совершены такие преступления, как отмывание денег или незаконное финансовое посредничество. В связи с этим в среду были проведены два рейда: в одном из финансовых агентств - Overcash - и в частном доме одного из предполагаемых организаторов бизнеса. В ответ на запрос федеральной прокуратуры в Сан-Николасе Национальная комиссия по ценным бумагам заявила, что «RainbowEx, Rainbow Exchange и Knight Consortium не зарегистрированы в Реестре поставщиков услуг виртуальных активов и не подавали заявку на регистрацию». Их деятельность будет считаться нерегулярной. В то же время провинциальная судебная система расследует возможное преступление, связанное с мошенничеством: прокурор Сан-Педро Мария дель Валле Вивиани подтвердила, что первые три заявителя были представлены в четверг. В городе сохраняется спокойствие, хотя, похоже, люди не пришли к единому мнению относительно RainbowEx. Есть те, кто считает это откровенным мошенничеством, а есть те, кто все еще верит. «Нужно создать еще одно приложение, сменить название и начать все сначала, чтобы каждый смог вернуть то, что у него было», - без обиняков заявляет работник автозаправочной станции. «Если мы все зарабатывали деньги, почему мы не можем продолжать? В сумерках апельсиновые деревья продолжают благоухать на улицах Сан-Педро, но пешеходам приходится уворачиваться от упавших за день плодов.